Πίνακας περιεχομένων:
Μια επιχείρηση μεταφοράς χρημάτων αναφέρεται ως επί το πλείστον στη μετάδοση χρημάτων μεταξύ των μερών χωρίς να χρειάζεται να συμμετέχει στις συναλλαγές αγοράς τους. Όσον αφορά τις μεταφορές χρημάτων από πρόσωπο σε άτομο, η επιχείρηση συνήθως θα έχει χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εταιρικής σχέσης σε διάφορες τοποθεσίες που θα μπορούσαν να χειριστούν τις εισπράξεις και πληρωμές χρημάτων για λογαριασμό της επιχείρησης. Η Western Union είναι η πιο γνωστή εταιρεία αυτού του είδους. Οι ηλεκτρονικές μεταφορές χρημάτων βασίζονται κυρίως σε ηλεκτρονικές μεταφορές κεφαλαίων που διευκολύνεται από το αυτόματο κέντρο εκκαθάρισης. Οι τράπεζες πρέπει να είναι μέρος της ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων, καθώς τόσο η εταιρεία όσο και οι πελάτες της πρέπει να έχουν τους αντίστοιχους τραπεζικούς τους λογαριασμούς, αλλά οι επιχειρήσεις μεταφοράς χρημάτων όπως η PayPal προσφέρουν εξειδικευμένες υπηρεσίες τις οποίες οι τράπεζες δεν θεωρούν ως την κύρια δραστηριότητά τους.
Βήμα
Αποκτήστε μια άδεια μετάδοσης χρημάτων. Η μεταφορά χρημάτων ρυθμίζεται από μεμονωμένες πολιτείες. Σύμφωνα με τον Σύνδεσμο Εθνικών Μεταδόσεων Χρημάτων, η περιφέρεια της Κολούμπια και τα 50 κράτη εκτός της Αλάσκας και της Νότιας Καρολίνας έχουν κάποιες πράξεις μεταφοράς χρημάτων και απαιτούν άδεια για τη μεταφορά χρημάτων εντός των συνόρων του κράτους. Μια online εφαρμογή είναι διαθέσιμη στο αρμόδιο τμήμα όλων των μεμονωμένων κρατών.
Βήμα
Αρχειοθετήστε το έντυπο FinCEN 107 με το δίκτυο επιβολής οικονομικών εγκλημάτων (FinCEN) στο Υπουργείο Οικονομικών. Ο οργανισμός ταξινομεί τους μεταδότες χρημάτων που παρέχουν υπηρεσία μετάδοσης χρημάτων ως επιχείρηση παροχής υπηρεσιών χρήματος, μη τραπεζικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα βάσει του νόμου περί τραπεζικής μυστικότητας. Όλες οι επιχειρήσεις παροχής υπηρεσιών χρημάτων πρέπει να εγγραφούν στο FinCEN το αργότερο 180 ημέρες μετά την ίδρυση της επιχείρησης παροχής χρηματικών υπηρεσιών. Η ομοσπονδιακή εποπτεία έχει σχεδιαστεί για την καταπολέμηση κάθε ενδεχόμενης παράνομης πράξης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Βήμα
Δημιουργήστε λογαριασμούς συναλλαγών σε τράπεζες. Προκειμένου να πραγματοποιηθούν οι βασικές λειτουργίες μιας επιχείρησης μεταφοράς χρημάτων, οι λογαριασμοί συναλλαγών πρέπει να έχουν δύο συνδυασμένες λειτουργίες τις οποίες οι τράπεζες προσφέρουν μόνο στους λογαριασμούς των εμπόρων. Οι λογαριασμοί πρέπει να επιτρέπουν τη δραστηριότητα μεταφοράς χρημάτων ως κάτοχος λογαριασμού όχι μόνο να αποστέλλει χρήματα στους λογαριασμούς πελατών αλλά και να ανακτά τα χρήματα από λογαριασμούς πελατών με την άδειά τους.
Βήμα
Δημιουργήστε μια online παρουσία για την επιχείρηση μεταφοράς χρημάτων σας. Βρείτε έναν οικοδεσπότη ιστότοπου με σχέδια ιστοσελίδας που ταιριάζουν στις ανάγκες της επιχείρησής σας. Λάβετε υπόψη ότι οι λειτουργίες του ιστότοπου θα πρέπει να περιλαμβάνουν την ικανότητα της εταιρείας να λαμβάνει όλες τις απαραίτητες πληροφορίες για τη χρέωση του τραπεζικού λογαριασμού του πελάτη ή ενός λογαριασμού πιστωτικής κάρτας προκειμένου να μεταφέρει χρήματα για τον πελάτη. Ο ιστότοπος μπορεί επίσης να ενθαρρύνει τους αποδέκτες της μεταφοράς χρημάτων να έχουν επίσης λογαριασμό στην εταιρεία, ώστε τα κεφάλαια να μπορούν να παραμείνουν στο σύστημα της εταιρείας περισσότερο.