Πίνακας περιεχομένων:
Ενώ μπορεί να μην συμβαίνει πολύ συχνά, μπορεί να συναντήσετε περιπτώσεις όπου έχετε μεγάλο ποσό μετρητών για την κατάθεση. Η πραγματοποίηση μεγάλων καταθέσεων μετρητών απαιτεί μερικά επιπλέον βήματα, λόγω κανονισμών της ομοσπονδιακής κυβέρνησης. Για να μειώσει τη δραστηριότητα της παράνομης και της μαύρης αγοράς, η Υπηρεσία Εσωτερικών Εισοδήματος απαιτεί από μια τράπεζα να υποβάλλει Έκθεση Συναλλαγών Νόμισμα για κάθε κατάθεση που γίνεται πάνω από $ 10.000.
Παρέχετε ταυτοποίηση
Για καταθέσεις μετρητών κάτω των 10.000 $, μια τράπεζα συνήθως ζητά απλώς μια μορφή αναγνώρισης, όπως μια άδεια οδήγησης. Ορισμένες τράπεζες επιτρέπουν επίσης μόνο καταθέσεις στον δικό σας λογαριασμό έναντι λογαριασμού κάποιου άλλου. Εάν μια μικρή επιχείρηση χρησιμοποιεί έναν υπάλληλο για να κάνει μια κατάθεση σε μετρητά, ο εν λόγω υπάλληλος πρέπει επίσης να έχει ταυτότητα.
Ζητήστε CTR
Είναι ευθύνη της τράπεζας να καταθέσει το CTR για την κατάθεσή σας ύψους 10.000 $ ή περισσότερο. Οι περισσότερες τράπεζες θα ζητήσουν άδεια οδήγησης ή άλλη μορφή αναγνώρισης, τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης και το επάγγελμά σας. Θα συμπληρώσουν στη συνέχεια την αναφορά CTR χρησιμοποιώντας πληροφορίες από τον λογαριασμό σας. Για να προστατευθείτε από έναν έλεγχο IRS, βεβαιωθείτε ότι ο τραπεζίτης πληρώνει το CTR εκ μέρους σας όταν κάνετε την κατάθεση. Εάν σκοπίμως καταθέσετε μικρότερα ποσά αρκετές φορές για να προσπαθήσετε και αποφύγετε να υποβάλετε CTR, η ομοσπονδιακή κυβέρνηση μπορεί να σας χρεώσει με "διάρθρωση". Από το 2015, η ποινή για τη διάρθρωση είναι μέχρι πέντε χρόνια φυλάκισης, πρόστιμο έως 250.000 δολάρια ή συνδυασμός χρόνου φυλάκισης και πρόστιμο. Για τη διάρθρωση εγκλημάτων που περιλαμβάνουν πάνω από 100.000 δολάρια σε 12 μήνες, η ποινή διπλασιάζεται.