Πίνακας περιεχομένων:
Η Oppenheimer Funds διαθέτει ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών επιλογών για μεμονωμένους επενδυτές. Οι περισσότερες από τις επιμέρους επιλογές τους μπορούν επίσης να αγοραστούν από ιδιώτες επενδυτές με έναν από τους τρεις τρόπους, είτε ως μετοχές Α, μετοχές Β είτε μερίδια Γ. (Οι μετοχές Ν και Υ διατίθενται στα ιδρύματα και μέσω σχεδίων 401k.) Οι μετοχές χρεώνουν προκαταβολικά έξοδα πώλησης, οι μετοχές Β έχουν ενδεχόμενη χρεωστική επιβάρυνση πώλησης, η οποία καταβάλλεται εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο πωληθεί εντός συγκεκριμένης χρονικής περιόδου, ενώ οι μετοχές της C μικρότερη αναβαλλόμενη χρέωση πωλήσεων που καταβλήθηκε για μικρότερο χρονικό διάστημα. Ο τρόπος απόσυρσης από την οικογένεια του Ταμείου Oppenheimer χωρίς ποινή θα εξαρτηθεί από το ποια κατηγορία μετοχών αγοράσατε αρχικά.
Βήμα
Εκκαθαρίστε τις αγορές μετοχών σας Α. Εάν αγοράσατε αρχικά μετοχές A, πληρώσατε ένα τέλος πώλησης έως 5,75% όταν αγοράσατε το αμοιβαίο κεφάλαιο. Σε αντάλλαγμα για την υψηλότερη προπληρωμένη αμοιβή, η Oppenheimer σάς επιτρέπει να πουλάτε τις μετοχές σας Α ανά πάσα στιγμή χωρίς επιπλέον χρέωση ή ποινή. Προφανώς, όσο πιο γρήγορα πωλούν οι μετοχές, τόσο πιο πιθανό είναι να πραγματοποιήσετε μια ζημιά από την επένδυσή σας και αυτό θα μπορούσε να θεωρηθεί ποινή, παρόλο που δεν χρεώσατε πρόσθετη αμοιβή για την πώληση. Για παράδειγμα, αν αγοράσετε τις μετοχές σας Α, πληρώσετε την αμοιβή, τότε αμέσως πουλήσετε τις μετοχές σας, ενώ δεν θα υπάρξει επιπλέον χρέωση, θα έχετε χάσει έως το 5,75% της επένδυσής σας αμέσως, αντί να δώσετε στην επένδυσή σας την ευκαιρία να καλύψει αυτό το κόστος.
Βήμα
Να είστε υπομονετικοί με τις μετοχές σας Β και να τις πωλήσετε. Στα Αμοιβαία Κεφάλαια της Oppenheimer, οι μετοχές Β δεν θα χρεώνουν προκαταβολή, αλλά αν πουλήσετε τις μετοχές μέσα σε 6 χρόνια, θα πρέπει να καταβάλετε μια χρηματική ποινή ή διαφορετικό μέγεθος, μέχρι 5%. Ωστόσο, αφού κατέχουν μετοχές Β για 6 χρόνια, αυτομάτως μετατρέπουν σε μετοχές Α, οι οποίες δεν επιβαρύνονται με καθυστέρηση των πωλήσεων. Έτσι, εάν έχετε μετοχές Β και μπορείτε να περιμένετε, μετά από 6 χρόνια μπορείτε να τις πουλήσετε χωρίς ποινή, ακριβώς όπως θα μπορούσατε με τις μετοχές της A.
Βήμα
Πουλήστε τα μερίδιά σας C μετά από ένα έτος. Οι μετοχές της C στο Oppenheimer δεν έχουν προκαταβολική προμήθεια πώλησης, αλλά φέρουν ένα αναβαλλόμενο τέλος πώλησης, όπως οι μετοχές Β. Ωστόσο, με τα μερίδια C, το ποσό των αναβαλλόμενων τελών πώλησης είναι μόνο 1% και εξαφανίζεται αφού κρατήσετε το ταμείο για ένα έτος.
Βήμα
Δημιουργήστε ένα αυτοματοποιημένο πρόγραμμα απόσυρσης. Αν ρυθμίσετε αυτόματες αναλήψεις ύψους τουλάχιστον 100 $, μπορείτε να εξαργυρώσετε τόσο τις μετοχές Β όσο και τις μετοχές της κατηγορίας Β χωρίς ποινή, εφόσον οι πληρωμές αυτές δεν υπερβαίνουν το 10 τοις εκατό της αξίας του λογαριασμού σας σε ένα έτος.