Πίνακας περιεχομένων:
Ένας αξιωματικός εμπιστοσύνης είναι ένας μισθωτός υπάλληλος μιας εταιρίας εμπιστοσύνης, μιας τράπεζας ή μιας εταιρείας διαχείρισης επενδύσεων που προσφέρει υπηρεσίες εμπιστοσύνης. Οι αξιωματικοί διαχειρίζονται και διαχειρίζονται λογαριασμούς εμπιστοσύνης και διασφαλίζουν ότι η διαχείριση λογαριασμού εμπιστοσύνης είναι σύμφωνη με τους ομοσπονδιακούς και τους κρατικούς νόμους.
Διαδρομή καριέρας
Οι αξιωματικοί προέρχονται από ποικίλα υπόβαθρα και ένας εργοδότης συνήθως απαιτεί τουλάχιστον πτυχίο πανεπιστημίου πριν προσλάβει έναν άνθρωπο χωρίς εμπειρία για να ξεκινήσει μια σταδιοδρομία αξιωματικού αξιωματικού. Η συνηθισμένη σταδιοδρομία για να γίνει αξιωματικός εμπιστοσύνης αρχίζει με την καθοδήγηση ενός ανώτερου αξιωματικού εμπιστοσύνης. Η επιχείρηση εμπιστοσύνης είναι περίπλοκη και για όσους δεν διαθέτουν πτυχίο δικαίου, η κατάρτιση στην εργασία είναι η μόνη μέθοδος για να αποκτήσετε πραγματική εμπειρία στη διαχείριση λογαριασμών εμπιστοσύνης.
Δικηγόροι
Πολλοί αξιωματικοί εμπιστοσύνης έχουν πτυχίο δικαίου και δεν απαιτούν την ίδια εκπαίδευση στο χώρο εργασίας με αξιωματικούς εμπιστοσύνης με διαφορετικό εκπαιδευτικό υπόβαθρο. Ως δικηγόρος, ο αξιωματικός εμπιστοσύνης είναι ήδη ικανός να διαβάζει νομικές συμφωνίες και να κατανοεί το δίκαιο περί εμπιστοσύνης και τις φορολογικές συνέπειες των λογαριασμών εμπιστοσύνης. Πολλές εταιρείες προτιμούν ότι ο διαχειριστής ενός τμήματος εμπιστοσύνης έχει πτυχίο νομικής.
Καθήκοντα
Εκτός από την εμπιστοσύνη στη διοίκηση ενός εκχωρημένου λογαριασμού, οι περισσότεροι εργοδότες στον σημερινό κόσμο απαιτούν αξιωματικούς εμπιστοσύνης να ενεργούν ως αξιωματικοί πωλήσεων εμπιστοσύνης. Στις περισσότερες περιπτώσεις, οι αξιωματικοί εμπιστεύονται έναν νέο επιχειρηματικό στόχο για να συναντηθούν και αν δεν τηρήσει τον στόχο πωλήσεων, ο αξιωματικός εμπιστοσύνης κινδυνεύει να χάσει τη δουλειά του. Οι αξιωματικοί συνεργάζονται επίσης ως οικονομικοί σύμβουλοι που βοηθούν τους πελάτες με κτηματομεσιτικό και οικονομικό σχεδιασμό, αλλά συνεργάζονται με δικηγόρους πελατών και φοροτεχνικούς.
Πιστοποίηση
Οι αξιωματικοί δεν υποχρεούνται να έχουν οποιαδήποτε μορφή άδειας. Μετά από τρία χρόνια εργασίας στο χώρο της εμπιστοσύνης, πολλοί αξιωματικοί εμπιστεύονται την πιστοποίηση Certified Trust και Financial Advisor (CTFA), καθώς είναι μια έγκυρη πιστοποίηση για αξιωματικούς εμπιστοσύνης. Οι αξιωματικοί αξιωματούχων με μια CTFA έχουν περάσει μια ολοκληρωμένη εξέταση σχετικά με τη γνώση της εμπιστοσύνης και είναι υποχρεωμένοι να παρακολουθήσουν μαθήματα συνεχούς εκπαίδευσης σε τρέχοντα θέματα εμπιστοσύνης για τη διατήρηση της πιστοποίησης.