Πίνακας περιεχομένων:
Οι ομοσπονδιακοί κανονισμοί δεν περιορίζουν το χρηματικό ποσό που μπορείτε να αποσύρετε από τον τραπεζικό σας λογαριασμό κατά την επίσκεψή σας. Ωστόσο, οι μεμονωμένες τράπεζες ενδέχεται να διαθέτουν κανόνες που θα διέπουν τα ημερήσια όρια για διάφορα είδη λογαριασμών. Επιπλέον, οι αναλήψεις μετρητών σε ένα ορισμένο όριο προσελκύουν περισσότερους ελέγχους από μια συνηθισμένη συναλλαγή και απαιτούν από την τράπεζά σας να αναφέρει το ποσό που έχει αφαιρεθεί από το λογαριασμό.
Σημείωση προς το IRS
Ο νόμος περί τραπεζικής μυστικότητας του 1970 απαιτεί από τις τράπεζες να δηλώνουν καταθέσεις ή αποσύρσεις άνω των 10.000 δολαρίων στην υπηρεσία εσωτερικών εσόδων. Πρέπει επίσης να αναφέρει όταν οι πελάτες ανταλλάσσουν μετρητά για ένα διαπραγματεύσιμο μέσο που υπερβαίνει το ποσό αυτό - για παράδειγμα, εάν πρέπει να εισπράξετε 20.000 δολάρια σε μετρητά για να πάρετε ένα ταμείο για να κάνετε μια τακτοποίηση στο σπίτι σας, η τράπεζα αναφέρει αυτή τη συναλλαγή. Αυτό έχει σχεδιαστεί για να αποτρέψει το ξέπλυμα χρήματος. Οι τράπεζες πρέπει επίσης να αναφέρουν ύποπτη δραστηριότητα, ακόμη και αν πέσει κάτω από το όριο αυτό. Αν ποτέ δεν έχετε αποσυρθεί περισσότερο από $ 100 κάθε φορά και ξαφνικά πρέπει να εξαντλήσετε την ισορροπία σας κατά $ 8.000, αυτές οι πληροφορίες διαβιβάζονται μαζί.
Άδειο θόλο
Οι πρακτικές εκτιμήσεις διέπουν επίσης τα όρια απόσυρσης. Οι τράπεζες δεν έχουν αρκετά μετρητά για να ισούνται με το ποσό των καταθέσεων, επομένως ίσως να είστε περιορισμένοι στο ποσό που μπορείτε να πάρετε εάν το αίτημά σας εξαντλεί το ποσό των σημειώσεων στην εγκατάσταση. Ορισμένες τράπεζες απαιτούν προειδοποίηση επτά ημερών για μεγάλες αναλήψεις, δίνοντάς τους την ευκαιρία να εισάγουν τους απαιτούμενους λογαριασμούς εάν χρειαστεί. Επιπλέον, μια αυτόματη ταμειακή μηχανή μπορεί να είναι σε θέση να διανέμει μόνο έναν περιορισμένο αριθμό λογαριασμών ταυτόχρονα. Η Τράπεζα της Αμερικής, για παράδειγμα, σημειώνει ότι τα ΑΤΜ της μπορούν να διανείμουν το πολύ 40 λογαριασμούς ταυτόχρονα.
Περιορισμένοι αριθμοί
Ο Ομοσπονδιακός Κανονισμός D περιορίζει τις αυτόματες ή υπερβολικά εξουσιοδοτημένες μεταφορές από τις αποταμιεύσεις ή τους λογαριασμούς της αγοράς χρήματος σε έξι μηνιαίως Αυτό περιλαμβάνει online μεταφορές. Αν έχετε ήδη προγραμματίσει έξι μεταφορές το μήνα από τον λογαριασμό της αγοράς χρήματος στον λογαριασμό ελέγχου και θέλετε να προσθέσετε ένα έβδομο, θα απορριφθεί σε αυτή τη βάση. Θα μπορείτε να λάβετε τα χρήματά σας, αλλά θα πρέπει να πάτε στο υποκατάστημα για να μεταφέρετε τα χρήματα στον σωστό λογαριασμό.
Ατομικά Όρια
Οι μεμονωμένες τράπεζες και οι λογαριασμοί έχουν τα δικά τους όρια συναλλαγών, τα οποία καλύπτονται στη συμφωνία του λογαριασμού σας. Λογαριασμοί με απαίτηση ελάχιστου υπολοίπου δεν επιτρέπεται να σας επιτρέπουν να πέσετε κάτω από αυτό το ποσό, παρόλο που απαγορεύει αποτελεσματικά την πρόσβαση στα χρήματά σας. Άλλοι έχουν καθημερινά όρια συναλλαγών που δεν θα σας επιτρέψουν να ξοδέψετε περισσότερα από ένα συγκεκριμένο ποσό για την ανάληψη μετρητών ή την πραγματοποίηση αγορών. Μπορεί να επιτρέπεται μόνο να αποσύρει $ 300 κάθε φορά και $ 500 ανά ημέρα, για παράδειγμα. Ενδέχεται να μπορείτε να αυξήσετε ή να εξαλείψετε τέτοια όρια επικοινωνώντας με την τράπεζά σας.