Πίνακας περιεχομένων:
Ο υπολογισμός ενός ποσοστού απόδοσης είναι εύκολο να γίνει με το χέρι εάν έχετε μια τιμή εκκίνησης και μια τελική τιμή ενός έτους. Ωστόσο, όταν έχετε πολλαπλά έτη δεδομένων, καθώς και συνεισφορές και αναλήψεις στο χαρτοφυλάκιο κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, χρησιμοποιώντας το Excel για να υπολογίσετε τις αποδόσεις σας μπορεί να σας εξοικονομήσει πολύ χρόνο. Ένα άλλο πλεονέκτημα για τη δημιουργία ενός υπολογιστικού φύλλου είναι ότι μπορείτε να αλλάξετε εύκολα μία από τις μεταβλητές και αμέσως να δούμε πώς επηρεάζει τις αποδόσεις σας. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να δείτε τι θα συμβεί στην επιστροφή σας εάν ο λογαριασμός σας αξίζει περισσότερα (ή λιγότερα) 5.000 δολάρια.
Βήμα
Καταχωρίστε την ημερομηνία όλων των συνεισφορών που έχετε κάνει και των διανομών που έχετε πάρει από το χαρτοφυλάκιό σας στη στήλη Α. Για παράδειγμα, λέτε ότι συνεισφέρατε 5.000 δολάρια την 1η Ιανουαρίου 2014. $ 6,000 στις 3 Μαρτίου 2015. και $ 4.000 στις 15 Απριλίου 2016. Εισάγετε "1/1/14" στο κελί A1, 3/3/15 στο κελί A2 και 4/15/16 στο κελί A3.
Βήμα
Καταχωρίστε όλες τις συνεισφορές που έχετε κάνει και τις διανομές που έχετε πάρει από το χαρτοφυλάκιό σας στη στήλη Β. Σε αυτό το παράδειγμα, εισάγετε $ 5.000 στο κελί B1, $ 6.000 στο κελί B2 και $ 4.000 στο κελί B3.
Βήμα
Καταχωρίστε την ημερομηνία που θέλετε ο υπολογισμός να λήξει στο τέλος της στήλης Α. Για αυτό το παράδειγμα, αν θέλετε ο υπολογισμός σας να λήξει στις 31 Δεκεμβρίου 2016, πληκτρολογήστε "12/31/16" στο κελί A4.
Βήμα
Εισάγετε το αξίας του χαρτοφυλακίου σας την ημερομηνία λήξης στο τέλος της στήλης Β ως αρνητικό αριθμό, σαν να τα παίρνατε όλα έξω. Σε αυτό το παράδειγμα, εάν το χαρτοφυλάκιο αξίζει 16.000 δολάρια, εισάγετε "-16.000" στο κελί B4.
Βήμα
Καταχωρίστε τον τύπο εσωτερικής συχνότητας επιστροφής στο κελί C1 χρησιμοποιώντας τον τύπο "= XIRR (τα κελιά που περιέχουν τις τιμές, τα κελιά που περιέχουν τις ημερομηνίες)". Σε αυτό το παράδειγμα, όλες οι τιμές σας βρίσκονται στα κελιά B1 έως B4 και οι ημερομηνίες σας βρίσκονται στα κελιά A1 έως A4, ώστε να εισαγάγετε "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" και θα δείτε 0,033896, είναι 3.3896% ετησίως.