Πίνακας περιεχομένων:
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ένας εξαιρετικός τρόπος να κερδίζετε χρήματα για το μέλλον. Είναι μια συγκέντρωση των χρημάτων πολλών επενδυτών, που επιτρέπει στον διαχειριστή χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων να έχει πολλά χρήματα για να εξαπλωθεί σε πολλές επενδύσεις, διαφοροποιώντας και μειώνοντας τον κίνδυνο. Μαθαίνοντας για το πώς να ανοίξετε ένα μπορεί να είναι λίγο τρομακτικό, αλλά δεν είναι πραγματικά τόσο δύσκολο. Το μόνο που χρειάζεστε είναι λίγος χρόνος και έρευνα.
Βήμα
Αποφασίστε για τους οικονομικούς στόχους που έχετε για το αμοιβαίο κεφάλαιο. Υπάρχουν γενικά τρεις τύποι μορφών αμοιβαίων κεφαλαίων: ανάπτυξη, εισόδημα με διατήρηση κεφαλαίου ή ανάπτυξη με εισόδημα. Η ανάπτυξη είναι ως επί το πλείστον μετοχικές επενδύσεις ή μετοχές και είναι η πιο επικίνδυνη. Το εισόδημα με διατήρηση κεφαλαίου είναι κυρίως ομόλογα ή βραχυπρόθεσμα χρεόγραφα και είναι το λιγότερο επικίνδυνο. Η ανάπτυξη με το εισόδημα είναι ένα μείγμα των άλλων δύο μορφών επενδύσεων και έχει μέτριο κίνδυνο.
Βήμα
Βρείτε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που ανταποκρίνεται στους επενδυτικούς στόχους σας είτε χρησιμοποιώντας έναν οικονομικό σύμβουλο είτε πηγαίνοντας απευθείας στην εταιρεία του αμοιβαίου κεφαλαίου. Εάν χρησιμοποιήσετε έναν οικονομικό σύμβουλο, αυτός ή αυτή θα κάνει την έρευνα για σας. Οι επιτροπές έχουν ήδη εργαστεί στην τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου, οπότε δεν θα πρέπει να υπάρξει πρόσθετο κόστος για εσάς. Αν επιλέξετε να περάσετε από μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων, χρησιμοποιήστε έναν ιστότοπο όπως το Yahoo! Finance ή MSN Money για να αναζητήσετε μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων με υψηλή βαθμολογία (Morning Star / S & P 4 ή 5 αστέρων).
Βήμα
Συμπληρώστε τα χαρτιά. Εάν αποφασίσατε να περάσετε από έναν οικονομικό σύμβουλο, τα χαρτιά του λογαριασμού θα υποβληθούν σε επεξεργασία μέσω του οικονομικού συμβούλου. Εάν μεταβείτε απευθείας στο αμοιβαίο κεφάλαιο, καλέστε το αμοιβαίο κεφάλαιο και ζητήστε από αυτούς να σας στείλουν μια αίτηση λογαριασμού ή να μεταβείτε στον ιστότοπο του αμοιβαίου κεφαλαίου και να λάβετε την αίτηση. Τότε το συμπληρώστε και στείλτε το στο γραφείο του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Βήμα
Χρηματοδοτήστε το λογαριασμό. Η εταιρεία θα σας πει ποιο είναι το ελάχιστο. Εάν το επιλέξετε, μπορείτε επίσης να το χρηματοδοτήσετε αφού λάβετε αντί αυτού επιστολή επιβεβαίωσης.
Βήμα
Μόλις ο λογαριασμός σας είναι ανοιχτός, θα λάβετε έναν αριθμό λογαριασμού και μια επιβεβαίωση των δεδομένων που έχετε παράσχει στο γραφείο του λογαριασμού. Αποθηκεύστε αυτές τις πληροφορίες σε ασφαλές μέρος. Βεβαιωθείτε επίσης ότι όλα τα δεδομένα είναι σωστά. Εάν οι πληροφορίες έχουν αλλάξει ή είναι εσφαλμένες, επικοινωνήστε με τον οικονομικό σας σύμβουλο ή την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων για διόρθωση.
Βήμα
Περιμένετε τη δήλωσή σας. Όταν χρηματοδοτείτε το λογαριασμό, θα λάβετε δηλώσεις. Εάν υπάρχει δραστηριότητα στο λογαριασμό σας (η μετατροπή κεφαλαίων στην ίδια οικογένεια, η καταβολή μερίσματος ή η εξόφληση ή η εξόφληση), θα λάβετε μηνιαία δήλωση. Εάν δεν υπάρχει δραστηριότητα, θα λάβετε μια δήλωση κάθε τρίμηνο. Η δήλωση εμφανίζει το όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου, τον αριθμό των μετοχών και την περιγραφή και την αξία κατά την ημερομηνία της δήλωσης. Ελέγξτε τις δηλώσεις σας για να βεβαιωθείτε ότι δεν έχει πραγματοποιηθεί παράτυπη δραστηριότητα. Αν κάτι δεν έχει νόημα, καλέστε τον οικονομικό σας σύμβουλο ή την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων και να τους εξηγήσετε την κατάσταση.