Πίνακας περιεχομένων:
Η υποβολή της πτώχευσης δεν θα εκδιώξει απαραιτήτως την καριέρα σας αν είστε - ή θέλετε να γίνετε - εγγεγραμμένος εκπρόσωπος στον κλάδο των κινητών αξιών. Ωστόσο, δεν θα μπορείτε να το κρατήσετε μυστικό. Τα μεμονωμένα κράτη έχουν τους δικούς τους κανόνες και κανονισμούς και η Ρυθμιστική Αρχή της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας, γνωστή ως FINRA, επιτάχυνε τις απαιτήσεις της για τις έρευνες του υπόβαθρου από την 1η Ιουλίου 2015.
Τι κάνει η FINRA
Η FINRA είναι ο φύλακας της βιομηχανίας χρεογράφων και παρακολουθεί τον εαυτό της - είναι αυτορρύθμιση. Ο νόμος περί συναλλαγματικών εγγυήσεων έδωσε ζωή στον οργανισμό το 1934. Εξετάζεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και παρέχει άδειες για μεσίτες και κυβερνά επιχειρήσεις-μέλη, στις οποίες συγκαταλέγονται όλοι εκείνοι που συνεργάζονται με το κοινό. Η FINRA εργάζεται για να εξασφαλίσει την τήρηση των δεοντολογικών προτύπων και αναλαμβάνει δράση στους μεσίτες πειθαρχίας, στις επιχειρήσεις και στους αντιπροσώπους που έχουν υποστεί βλάβη ή βλάψει σε άλλους πελάτες και πελάτες.
Το καθήκον σας για αναφορά
Όταν υποβάλετε αίτηση για εργασία σε εταιρεία αξιών, πρέπει να συμπληρώσετε το έντυπο U4, το Ενιαία Αίτηση για Εγγραφή ή Μεταβίβαση Βιομηχανίας Κινητών Αξιών, και να το υποβάλλετε στον εργοδότη σας. Εάν εσείς ή μια εταιρεία που ελέγξατε καταθέσατε σε πτώχευση τα τελευταία 10 χρόνια, πρέπει να συμπεριλάβετε αυτές τις πληροφορίες στο έντυπο. Παρόλο που η πτώχευση δεν αποτελεί αυτόματη γραμμή στην άδειά σας, παραλείποντας να αναφέρει ότι είναι α νόμιμο αποκλεισμό. Η αίτησή σας δεν θα γίνει αποδεκτή αυτόματα αν έχετε καταθέσει πτώχευση. Υπόκειται σε a διαδικασία μη αυτόματης αναθεώρησης - Με άλλα λόγια, η FINRA θα διερευνήσει τις λεπτομέρειες της κατάστασής σας. Έχετε περισσότερες πιθανότητες να εγκριθούν εάν το ιστορικό σας δεν περιλαμβάνει άλλα δυσάρεστα περιστατικά, όπως το να είστε ένοχοι κανονιστικών παραβιάσεων ή να έχετε ποινικό μητρώο.
Ο ρόλος των εταιρειών μελών
Η κατάθεση σε πτώχευση πιθανότατα θα έρθει στο φως ακόμη και αν δεν το αποκαλύψετε. Από το 2015, η FINRA απαιτεί από τις εταιρείες τίτλων να κάνουν ελέγχους ιστορικού σε όλους τους αιτούντες και να επαληθεύσει τις πληροφορίες που περιλαμβάνονται στα έντυπα U4 τους. Αυτό περιλαμβάνει αναζήτηση δημόσιων αρχείων - και η πτώχευσή σας είναι θέμα δημόσιας εγγραφής. Ο μεσίτης σας δεν μπορεί να υποβάλει τη φόρμα στην FINRA εκτός και αν γίνει έλεγχος ιστορικού και πρέπει να ολοκληρώσει τον έλεγχο δημόσιων αρχείων εντός 30 ημερών από την κατάθεση του εντύπου. Η FINRA θα κάνει επίσης τη δική της αναζήτηση αρχείων.
Ο Κώδικας Πτώχευσης
Εκτός από τις απαιτήσεις και τους κανονισμούς της FINRA, ο Κώδικας Πτώχευσης των ΗΠΑ έχει τους δικούς του κανόνες. Εάν εργάζεστε ενεργά ως μεσίτης εμπορευμάτων ή χρηματιστής, περιορίζεστε στην υποβολή προσωπικών πτωχεύσεων στο κεφάλαιο 7. Δεν μπορείτε να υποβάλετε αίτηση για το Κεφάλαιο 13, το είδος της πτώχευσης όπου επιστρέφετε τα χρέη σας υπό δικαστική επίβλεψη για τρία έως πέντε χρόνια.