Πίνακας περιεχομένων:
Μπορείτε να αποσύρετε ανά πάσα στιγμή πόσα χρήματα χρειάζεστε από τον τραπεζικό σας λογαριασμό, αλλά υπάρχουν ορισμένοι κανονισμοί για ποσά άνω των $ 10.000. Για μεγαλύτερες αναλήψεις, πρέπει να αποδείξετε την ταυτότητά σας και να δείξετε ότι τα μετρητά είναι για νομικό σκοπό. Μπορεί να χρειαστούν μερικές ημέρες για να λάβετε τα χρήματα εάν αποσύρετε ένα πολύ μεγάλο ποσό.
Νόμος περί μυστικότητας τραπεζών
Το FDIC ξεκίνησε το Νόμο Νόμισμα και Ξένες Πράξεις το 1970, ώστε τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα των ΗΠΑ να βοηθήσουν την κυβέρνηση στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αναφερόμενος επίσης ως νόμος περί τραπεζικής μυστικότητας, αυτοί οι κανονισμοί απαιτούν από τα θεσμικά όργανα να αναφέρουν τυχόν δραστηριότητα πελατών που φαίνεται ύποπτη ή διαφορετική από την κανονική συμπεριφορά. Για παράδειγμα, η τράπεζά σας πρέπει να υποβάλει έκθεση στο IRS αν αποσύρετε περισσότερα από 10.000 δολάρια, ειδικά αν δεν έχετε αποσύρει ένα τόσο μεγάλο ποσό πριν.
Κάνοντας μια απόσυρση
Συμπληρώστε ένα δελτίο απόσυρσης στην τράπεζά σας και να το παρουσιάσετε σε έναν πωλητή, όπως θα κάνατε για τακτικές συναλλαγές. Παρέχετε ταυτοποίηση, όπως την άδεια οδήγησης, την ταυτότητα κράτους ή το διαβατήριο, καθώς και τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης. Να είστε έτοιμοι να απαντήσετε σε ερωτήσεις σχετικά με την απόσυρσή σας, όπως αυτό που σχεδιάζετε να κάνετε με αυτό. Ο πωλητής υποχρεούται να θέτει αυτές τις ερωτήσεις για να ολοκληρώσει την έκθεση συναλλαγής νομισμάτων, τις οποίες οι τράπεζες πρέπει να καταθέσουν για αναλήψεις μετρητών άνω των $ 10.000. Εάν αρνείστε να απαντήσετε ή να δώσετε αόριστες απαντήσεις, ο καταγγέλλων πρέπει να καταθέσει μια ύποπτη αναφορά δραστηριότητας. Η τράπεζά σας μπορεί να μην έχει το χρηματικό ποσό και μπορεί να σας ζητήσει να επιστρέψετε μέσα σε επτά ημέρες για να την παραλάβετε.
Παράνομη δομή
Η προσπάθεια να εμποδίσει την τράπεζα να αναφέρει μια ανάληψη $ 10.000 αποσύροντας ένα ελαφρώς μικρότερο ποσό, όπως $ 9.985, καλείται διάρθρωση. Θεωρείται επίσης διάρθρωση εάν αποσύρετε το ποσό σε μικρότερες ποσότητες για αρκετές ημέρες ή το αποσύρετε σε μικρότερες ποσότητες από διαφορετικούς κλάδους. Αυτή η συμπεριφορά αποτελεί παραβίαση του ομοσπονδιακού νόμου και θα μπορούσε να αναγκάσει την κυβέρνηση να αδράξει τα χρήματα επ 'αόριστον ή μέχρι να εξηγηθεί ικανοποιητικά η κατάσταση.
Διαμονή σε ασφαλή κατάσταση
Ασκήστε την ασφάλεια όταν μεταφέρετε ένα μεγάλο χρηματικό ποσό.Μεγαλύτερες σημειώσεις κάνουν ένα μικρότερο σωρό μετρητών. Για παράδειγμα, τα 10.000 δολάρια μπορούν να χωρέσουν στο πορτοφόλι σας σε λογαριασμούς 1.000 δολάρια - αν τα έχει η τράπεζά τους - ή στην περίπτωση πορτοφολιών ή φορητών υπολογιστών σε λογαριασμούς αξίας 100 δολαρίων. Διαχωρίστε τα από τα χρήματα που χρειάζεστε για τακτικές συναλλαγές, για να αποφύγετε να τα τραβήξετε λανθασμένα στο κοινό. Βάλτε το πορτοφόλι από την εύκολη πρόσβαση για πορτοφολάδες, όπως στην εσωτερική τσέπη σας. Αν το μεταφέρετε σε ένα πορτοφόλι, ασφαλίστε το και κρατήστε το κοντά του. Όταν φεύγετε από την τράπεζα, κοιτάξτε με σιγουριά και μην συμπλέξετε την περιοχή όπου έχετε τοποθετήσει τα χρήματα. Επειδή υπάρχει ασφάλεια σε αριθμούς, έχετε κάποιον που εμπιστεύεστε μαζί σας.