Πίνακας περιεχομένων:
Συνήθως, πρέπει να περιμένετε μέχρι να φτάσετε στην ηλικία των 59 1/2 για να λάβετε χρήματα από το σχέδιο 401k χωρίς να πληρώσετε ποινή. Ωστόσο, η υπηρεσία εσωτερικών εσόδων επιτρέπει αρκετές εξαιρέσεις σε αυτόν τον κανόνα, ένα από τα οποία σας επιτρέπει να λαμβάνετε διανομές χωρίς ποινή αν συνταξιοδοτηθείτε μετά την ηλικία των 55 ετών. Αφού πάρετε τη διανομή, συμπληρώστε όλες τις κατάλληλες φόρμες όταν υποβάλετε την επιστροφή φόρου εισοδήματος για να αποφύγετε την ποινή. Ωστόσο, εξακολουθείτε να πρέπει να πληρώνετε φόρους εισοδήματος για τη διανομή.
Βήμα
Ζητήστε μια διανομή από το σχέδιο 401k σας συμπληρώνοντας την κατάλληλη γραφειοκρατία, η οποία είναι διαθέσιμη από τον διαχειριστή του σχεδίου 401k σας. Μπορείτε να πάρετε μια διανομή επειδή έχετε αφήσει τη δουλειά σας.
Βήμα
Αναφέρετε το ποσό της διανομής ως φορολογητέα καταβολή συντάξεων και ετήσιων εσόδων στους φόρους εισοδήματός σας χρησιμοποιώντας το έντυπο 1040. Το ποσό αυτό θεωρείται ως φορολογητέο εισόδημα και θα φορολογείται με τον οριακό φορολογικό συντελεστή σας. Δεν μπορείτε να αποφύγετε αυτόν τον φόρο, ακόμη και αν περιμένετε έως ότου είστε ηλικίας 59 1/2 ή μεγαλύτερος για να λάβετε διανομές.
Βήμα
Συμπληρώστε το Έντυπο 5329 για να αποφύγετε την πληρωμή της πρόσθετης ποινής 10% απόσυρσης για τη διανομή σας. Αναφέρετε το ποσό της διανομής στη γραμμή 1 και αναφέρετε επίσης το ποσό στη γραμμή 2. Δίπλα στη γραμμή 2, γράψτε "01" για να δηλώσετε ότι δεν χρωστάτε ποινή επειδή αφαιρέσατε τη δουλειά σας κατά το έτος που κάνατε ηλικία 55 ετών ή αργότερα. Επειδή το IRS δεν περιορίζει το ποσό αυτής της εξαίρεσης, αυτό εξαλείφει κάθε ποινή πρόωρης απόσυρσης.