Πίνακας περιεχομένων:
- Φόροι
- Σχέδια συνταξιοδότησης
- Δηλώσεις Πελατειακών Λογαριασμών
- Εγγραφές στέγασης
- Δηλώσεις Πιστωτικής Κάρτας και Έσοδα
- Λογαριασμοί
- Ασφάλεια
Εάν η 15η Απριλίου ή μια απροσδόκητη επιστολή από την Υπηρεσία Εσωτερικών Φορέων στέλνει αναταράξεις στη σπονδυλική σας στήλη, μην τρέμουν πια. Γνωρίζοντας τι πρέπει να κρατήσετε, τι να πετάξετε και πώς να προετοιμαστείτε όταν οι ερωτήσεις σας φτάσουν πραγματικά δεν είναι τόσο δύσκολο. Το μόνο που χρειάζεστε είναι ένα μέτριο ποσό σχεδιασμού και οργάνωσης, λίγα απλά εργαλεία και περίπου μία ώρα έξω από το έτος σας.
Φόροι
Φυλάσσετε τα φορολογικά σας αρχεία και όλα τα δικαιολογητικά για τρία χρόνια τουλάχιστον. Ωστόσο, είναι λογικό να κρατηθούν μέχρι επτά χρόνια. Αν το IRS πιστεύει ότι το εισόδημά σας είναι χαμηλότερο κατά 25% ή περισσότερο, έχουν έξι χρόνια να σας αμφισβητήσουν. Άλλα βασικά σφάλματα έχουν ένα τριετές καθεστώς παραγραφής. Διατηρήστε τους λογαριασμούς πληρωμών για ένα έτος και τα συμβιβαστείτε με τη δήλωση W-2. Υποθέτοντας ότι το W-2 είναι σωστό, καταστρέψτε τα κομμάτια και κρατήστε το W-2 με τα φορολογικά σας δικαιολογητικά.
Σχέδια συνταξιοδότησης
Κρατήστε τριμηνιαίες καταστάσεις 401k και άλλες συνταξιοδοτικές καταστάσεις για ένα έτος, μέχρι να λάβετε την ετήσια δήλωση για κάθε λογαριασμό. Συγκεντρώστε τις τριμηνιαίες δηλώσεις με τις ετήσιες δηλώσεις για να διασφαλίσετε την ακρίβεια των πληροφοριών. Υποθέτοντας ότι η ετήσια δήλωση είναι σωστή, απορρίψτε τις τριμηνιαίες δηλώσεις και διατηρήστε την ετήσια δήλωση για όσο διάστημα έχετε λογαριασμό. Εάν οι συνεισφορές στους ατομικούς λογαριασμούς συνταξιοδότησής σας δεν εκπίπτουν από το φόρο, φυλάξτε τα αρχεία για όσο διάστημα έχετε λογαριασμό. Όταν αποσύρετε τα χρήματα, ίσως χρειαστεί να αποδείξετε ότι οι φόροι έχουν ήδη καταβληθεί.
Δηλώσεις Πελατειακών Λογαριασμών
Διατηρήστε τις δηλώσεις μεσιτείας μέχρι να πωλήσετε τα αποθέματα. Αφού πωληθούν, θα πρέπει να συμπεριλάβετε τις δηλώσεις ως δικαιολογητικά μαζί με τη φορολογική σας δήλωση.
Εγγραφές στέγασης
Φυλάξτε τα αρχεία σχετικά με το κόστος αγοράς του σπιτιού σας ή οποιαδήποτε επισκευή ή ενημερώσεις για όσο διάστημα είστε ιδιοκτήτης του σπιτιού. Όλα τα αρχεία που σχετίζονται με την πώληση του σπιτιού σας θα πρέπει να φυλάσσονται για έξι χρόνια.
Δηλώσεις Πιστωτικής Κάρτας και Έσοδα
Διατηρήστε τις αποδείξεις μεμονωμένων πιστωτικών καρτών μέχρι να φτάσει η μηνιαία σας δήλωση και να τα συμβιβάσετε για να εξασφαλίσετε την ακρίβεια. Στη συνέχεια, τα έσοδα ενδέχεται να τεμαχιστούν και οι δηλώσεις που περιέχουν φορολογικές πληροφορίες πρέπει να αποθηκευτούν με τα φορολογικά σας δικαιολογητικά.
Λογαριασμοί
Κρατάτε τους περισσότερους λογαριασμούς για ένα έτος, υποθέτοντας ότι έχετε αποδείξεις πληρωμής, όπως ακυρωμένη επιταγή. Οι λογαριασμοί για τα μεγάλα είδη εισιτηρίων, ωστόσο, θα πρέπει να διατηρούνται για όσο διάστημα είστε κύριος του στοιχείου. Αυτά θα περιλαμβάνουν έπιπλα, αυτοκίνητα, ακριβά κοσμήματα και συσκευές. Θα χρειαστείτε αυτή την τεκμηρίωση, εάν έχετε ποτέ να υποβάλετε μια ασφαλιστική απαίτηση.
Ασφάλεια
Τα αρχεία του τρέχοντος έτους μπορούν να φυλάσσονται στο σπίτι σε ένα κουτί ή σε ένα φάκελο αρχείου. Σκεφτείτε ένα πυρίμαχο κιβώτιο αρχείων ή μια θυρίδα ασφαλείας για οποιαδήποτε αρχεία που θα ήταν δύσκολο ή ακριβό να αντικατασταθούν. Καταστρέψτε τα έγγραφα που είναι διπλότυπα ή δεν απαιτείται, αλλά το κάνετε με ασφάλεια. Περιοδικά οι τράπεζες συμφωνούν να αποκόψουν τα έγγραφα για τους πελάτες τους ή να αγοράσουν το δικό σας τεμαχιστή. Μην παίρνετε πιθανότητες με κλοπή ταυτότητας.