Πίνακας περιεχομένων:
- Μεταβείτε σε έναν τυπικό τραπεζικό λογαριασμό
- Μεταφορά σε νέο Broker
- Ξεκινήστε τη Μεταφορά
- Κλείστε το λογαριασμό σας TD Ameritrade
Αν είχατε αρχικά λογαριασμό με τη Scottrade®, το 2017 έγινε πελάτης της TD Ameritrade. Όπως συμβαίνει με οποιαδήποτε μετάβαση, αυτό σημαίνει να συνηθίζουμε σε νέες πολιτικές και διαδικασίες. Με τις περισσότερες εταιρείες μεσιτείας, το κλείσιμο ενός λογαριασμού είναι μια παρόμοια διαδικασία πολλαπλών σταδίων, αλλά είναι σημαντικό να γνωρίζετε αυτά τα βήματα προτού ξεκινήσετε.
Μεταβείτε σε έναν τυπικό τραπεζικό λογαριασμό
Εάν σχεδιάζετε να μεταφέρετε τα χρήματά σας στον τραπεζικό λογαριασμό σας, πιθανότατα δεν θα χρειαστεί να κάνετε τίποτα σε αυτό το βήμα. Αλλά είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η Ομοσπονδιακή Ασφαλιστική Εταιρεία Ασφαλίσεων Καταθέσεων καλύπτει μόνο 250.000 δολάρια με μία τράπεζα, οπότε αν το ποσό που μεταφέρετε θα σας φέρει πάνω από αυτό, σκεφτείτε να δημιουργήσετε ένα λογαριασμό σε μια διαφορετική τράπεζα. Λάβετε υπόψη ότι αυτά τα 250.000 δολάρια δεν είναι ανά λογαριασμό. Αν έχετε εξοικονομήσει 250.000 δολάρια και ελέγχους $ 50.000, θα καλύπτονται μόνο 250.000 δολάρια. Επίσης, πιθανότατα δεν θα είστε σε θέση να αποκτήσετε αξιοπρεπές επιτόκιο στα χρήματα που καταθέτετε αν το βάλετε σε έναν κανονικό λογαριασμό.
Μεταφορά σε νέο Broker
Εάν, από την άλλη πλευρά, απλά θέλετε να πάτε με μια διαφορετική εταιρεία μεσιτείας, θα πρέπει να κάνετε κάποια εργασία για να πάρει αυτό που έχει συσταθεί στο μπροστινό μέρος. Επικοινωνήστε με τον μεσίτη της επιλογής σας και ενημερώστε τον ότι σας ενδιαφέρει να μεταφέρετε τα κεφάλαιά σας. Να γνωρίζετε ότι αν και η TD Ameritrade δεν χρεώνει τέλη για το κλείσιμο του λογαριασμού σας, υπάρχει χρέωση $ 75 για μεταφορές. Μερικοί μεσίτες είτε προσφέρουν να πληρώσουν την αμοιβή ή να δώσουν ένα μπόνους υπογραφής ύψους $ 100 ή περισσότερο, το οποίο είναι καλό να γνωρίζουμε αν εξακολουθείτε να ψωνίζεστε. Θα συνεργαστείτε με το νέο μεσίτη για να λάβετε τα χρήματα από το λογαριασμό σας στο TD Ameritrade και στο νέο του σπίτι.
Ξεκινήστε τη Μεταφορά
Ο νέος σας μεσίτης θα παραδώσει μια φόρμα εκκίνησης μεταφοράς, την οποία θα ολοκληρώσετε για να ξεκινήσετε τη διαδικασία. Δεν θα χρειαστεί να κάνετε τίποτα από αυτό το σημείο, αλλά οι δύο μεσίτες θα έχουν πολλά να κάνουν. Ο νέος σας διαμεσολαβητής θα εισάγει όλες τις πληροφορίες σας σε ένα σύστημα που ονομάζεται Υπηρεσία αυτόματης μεταφοράς λογαριασμού πελατών, η οποία χειρίζεται τη μεταφορά χρημάτων μεταξύ λογαριασμών διαπραγμάτευσης. Η ACATS ειδοποιεί την TD Ameritrade ότι έχει ζητηθεί μεταφορά και, εφόσον έχουν παρασχεθεί όλες οι πληροφορίες και είναι ακριβείς, θα ξεκινήσει η μεταφορά. Συνολικά, η διαδικασία χρειάζεται περίπου μία εβδομάδα για να ολοκληρωθεί.
Κλείστε το λογαριασμό σας TD Ameritrade
Μόλις ολοκληρωθεί η μεταφορά, επικοινωνήστε με την TD Ameritrade στο 800-669-3900 και ζητήστε να κλείσετε το λογαριασμό σας. Μπορείτε επίσης να στείλετε γραπτό αίτημα στο υποκατάστημά σας TD Ameritrade στο σπίτι σας. Συμπεριλάβετε το όνομά σας, τον αριθμό λογαριασμού σας, το αίτημά σας να κλείσετε τον λογαριασμό σας, την τρέχουσα διεύθυνση και την υπογραφή σας.