Πίνακας περιεχομένων:
Αν έχετε χαρτοφυλάκιο επενδύσεων, θα γνωρίζετε ότι υπάρχουν γενικά δύο τύποι επενδύσεων που πληρώνουν μερίσματα. Ο πρώτος τύπος καταβάλλει μερίσματα σε εσάς υπό τη μορφή εισοδήματος, ενώ ο δεύτερος τύπος επανεπενδύει τα μερίσματα που κέρδισε πίσω στην αρχική επένδυση. Οι τελευταίες, οι οποίες τείνουν να είναι είτε αμοιβαία κεφάλαια είτε πιστοποιητικά καταθέσεων, μπορούν να αναλυθούν χρησιμοποιώντας το σωρευτικό ποσοστό επενδύσεων, το οποίο μετρά το ποσοστό μιας επένδυσης που αποτελείται από το κεφάλαιο που έχει τεθεί.
Βήμα
Συγκεντρώστε τις πληροφορίες που χρειάζονται για τον υπολογισμό σας. Συγκεκριμένα, θα πρέπει να γνωρίζετε το αρχικό ποσό που επενδύθηκε στο στοιχείο ή το αμοιβαίο κεφάλαιο, την τρέχουσα συνολική αξία του ταμείου και το ποσό που επανεπενδύθηκε στο ταμείο. Μπορείτε εύκολα να λάβετε αυτές τις πληροφορίες από τις οικονομικές καταστάσεις του ταμείου σας, οι οποίες εκδίδονται συνήθως είτε σε μηνιαία είτε σε τριμηνιαία βάση, ανάλογα με το αμοιβαίο κεφάλαιο.
Βήμα
Προσθέστε το ποσό που επανεπενδύθηκε στο ταμείο στο αρχικό ποσό που επενδύσατε. Για παράδειγμα, αν επενδύσατε αρχικά 1.000 δολάρια στο ταμείο και το ταμείο δημιουργούσε 300 δολάρια σε διάστημα δύο ετών και αυτό το ποσό 300 € επανεπενδύθηκε αυτόματα στο ταμείο, το συνολικό ποσό που επενδύσατε θα ανερχόταν σε 300 €.
Βήμα
Αφαιρέστε το αποτέλεσμα που αποκτήσατε στο Βήμα 2 από τη συνολική αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου. Για παράδειγμα, εάν η τρέχουσα αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι $ 1.600, το αποτέλεσμά σας θα ήταν $ 300 χρησιμοποιώντας το παραπάνω παράδειγμα και υποθέτοντας ότι η περαιτέρω επανεπένδυση των μερισμάτων έχει σταματήσει. Διαχωρίστε αυτό το αποτέλεσμα από τη συνολική αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου. Αυτό θα έδινε 0,1875, στρογγυλεμένο στο πλησιέστερο δέκα χιλιοστό. Πολλαπλασιάζετε κατά 100. Αυτό δίνει απόδοση 18,75%. Αφαιρέστε αυτό το αποτέλεσμα από 100. Αυτό δίνει ένα σωρευτικό ποσοστό επενδύσεων 81,25%.