Πίνακας περιεχομένων:
Είναι πάρα πολύ εύκολο να χάσετε τα παλιά σας κεφάλαια συνταξιοδότησης όταν αλλάζετε θέσεις εργασίας. Με τόσα πολλά να σκεφτούμε, πολλοί άνθρωποι απλά αποτυγχάνουν να μεταφέρουν τα 401k ή 403b κεφάλαια τους στον νέο εργοδότη τους ή σε ένα IRA ανατροπής, με αποτέλεσμα έναν ορφανοποιημένο λογαριασμό συνταξιοδότησης που αδυνατεί να αναπτυχθεί όσο θα μπορούσε. Είναι επίσης εύκολο να χάσετε το ιστορικό παλαιών λογαριασμών IRA όταν η τράπεζά σας αναλαμβάνεται ή μεταφέρετε τα χρήματά σας σε ένα νέο μεσιτικό γραφείο. Αλλά ανεξάρτητα από το ποιος είναι ο λόγος για την αρχική εποπτεία, η εύρεση και η αποκατάσταση αυτών των περιουσιακών στοιχείων συνταξιοδότησης μπορεί να πάρει πίσω την οικονομική κατάσταση σας.
Βήμα
Συγκεντρώστε όσες δηλώσεις από τους παλιούς λογαριασμούς σας, όπως μπορείτε. Αυτά τα έγγραφα περιέχουν πολύτιμες πληροφορίες που μπορούν να σας βοηθήσουν να ανακτήσετε τα χαμένα στοιχεία σας, συμπεριλαμβανομένων των αριθμών λογαριασμών και των στοιχείων επικοινωνίας του διαχειριστή του σχεδίου.
Βήμα
Καλέστε τον αριθμό τηλεφώνου που αναγράφεται σε κάθε κατάσταση λογαριασμού και ανατρέξτε στον αριθμό λογαριασμού που εμφανίζεται στη φόρμα. Ενημερώστε τον διαχειριστή του σχεδίου ότι θέλετε να μετακινήσετε τα στοιχεία σε άλλο ίδρυμα. Ο διαχειριστής μπορεί να σας παράσχει τα έντυπα που χρειάζεστε για να μεταφέρετε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία συνταξιοδότησης απευθείας σε νέο ή υπάρχοντα λογαριασμό IRA.
Βήμα
Επικοινωνήστε με τον προηγούμενο εργοδότη σας εάν δεν έχετε δηλώσεις από τους ελλείποντες λογαριασμούς συνταξιοδότησης. Ζητήστε να μιλήσετε με το τμήμα ανθρωπίνων πόρων, κατόπιν προσδιορίστε τον εαυτό σας και πείτε ότι πρέπει να λάβετε πληροφορίες σχετικά με ένα σχέδιο 401k ή 403b που έμεινε πίσω όταν έληξε η εργασία σας στην εταιρεία.
Βήμα
Παρέχετε οποιεσδήποτε πληροφορίες ταυτοποίησης που ζητούνται από την υπηρεσία ανθρώπινου δυναμικού στον πρώην εργοδότη σας. Μπορεί να χρειαστεί να συμπληρώσετε πρόσθετη γραφική εργασία και να υπογράψετε μια δήλωση πριν από την παροχή των πληροφοριών σε εσάς. Αφού έχετε τα στοιχεία του λογαριασμού για τον παλιό σας λογαριασμό συνταξιοδότησης, μπορείτε να επικοινωνήσετε απευθείας με τον διαχειριστή του σχεδίου και να μεταφέρετε τα κεφάλαια σε νέο λογαριασμό.
Βήμα
Επικοινωνήστε με το τμήμα διακανονισμού για το κράτος σας για να αναζητήσετε μη αξιόπιστα στοιχεία ενεργητικού. Όταν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δεν είναι σε θέση να φτάσουν στους κατόχους ορισμένων λογαριασμών, μετατρέπουν αυτούς τους λογαριασμούς στο κράτος. Κάθε κράτος με τη σειρά του διατηρεί μια βάση δεδομένων για μη ζητηθέντα περιουσιακά στοιχεία και επιτρέπει στα άτομα να αναζητούν περιουσιακά στοιχεία που μπορεί να ανήκουν σε αυτά. Εάν δεν μπορείτε να βρείτε τον ιστότοπο του Υπουργείου Οικονομικών του κράτους σας, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τον ιστότοπο Unclaimed.org (ανατρέξτε στην ενότητα Πόρος). Αυτός ο ιστότοπος διατηρείται από την Εθνική Ένωση Ανεξάρτητων Διαχειριστών Ακινήτων και χρησιμεύει ως κέντρο εκκαθάρισης για τη σύνδεση των καταναλωτών με τα τμήματα ιδιοκτησίας που δεν έχουν ζητηθεί από τα κράτη τους.
Βήμα
Ακολουθήστε τις οδηγίες για την κατάστασή σας από την πολιτεία σας για να διεκδικήσετε οποιαδήποτε περιουσιακά στοιχεία που ανήκουν σε εσάς. Φροντίστε να διαβάσετε προσεκτικά την αίτηση αξίωσης και να υποβάλετε την κατάλληλη τεκμηρίωση για να επιβεβαιώσετε την αξίωσή σας.