Πίνακας περιεχομένων:
Ως εξουσιοδοτημένος επαγγελματίας στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, διατηρείτε τα υψηλότερα πρότυπα όσον αφορά τη διαχείριση των προσωπικών σας οικονομικών. Οι πελάτες βασίζονται σε εσάς για συμβουλές από ειδικούς για τη διαχείριση των οικονομικών τους υποθέσεων. Έτσι, ανάλογα με τις συνθήκες που οδήγησαν στον αποκλεισμό, ένας μεσίτης μπορεί να διαπιστώσει ότι η αδυναμία σας να κάνετε τακτικές πληρωμές για την υποθήκη σας έχει κάποια επίδραση στην αξιοπιστία σας ως διαχειριστής χρημάτων.
Απαιτήσεις χορηγίας
Για να αποκτήσετε μια άδεια κινητών αξιών και να εργαστείτε ως οικονομικός σύμβουλος, πρέπει να είστε εργαζόμενος από και με τη χορηγία του μεσίτη-αντιπρόσωπο. Οι διαπραγματευτές-διαπραγματευτές ρυθμίζονται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και από τη Ρυθμιστική Αρχή της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας. Κάθε κράτος ρυθμίζει επίσης τους διαμεσολαβητές με κρατικά καταστατικά, γνωστούς ως "μπλε ουρανό", ενώ οι νόμοι και οι κανόνες διαφέρουν από κράτος σε κράτος. Ο διαμεσολαβητής είναι υπεύθυνος για την εξασφάλιση της συμμόρφωσης των επαγγελματιών του τομέα των κινητών αξιών με τα πρότυπα που έχει ορίσει η βιομηχανία αξιογράφων.
Έντυπο U4
Πρέπει να αναφέρετε οποιοδήποτε αποκλεισμό ή προσωπική πτώχευση που έχει συμβεί τα τελευταία 10 χρόνια σε ένα έγγραφο FINRA γνωστό ως Έντυπο U4. Αυτό περιλαμβάνει επίσης περιπτώσεις κατά τις οποίες ο αποκλεισμός έγινε μετά την καταχώριση ενός U4. Απαιτείται να ενημερώσετε το U4 σας με τις νέες πληροφορίες. Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών μπορεί να επιβάλει πειθαρχικές ενέργειες τόσο αυστηρές όσο σας εμποδίζει από τη βιομηχανία τίτλων επειδή δεν ενημέρωσε το U4 με πληροφορίες σχετικά με τον αποκλεισμό.
Αξιοπιστία
Ένας αποκλεισμός δεν σας αποκλείει αυτόματα από το να εργάζεστε στον κλάδο των κινητών αξιών, αλλά όταν, ως διαχειριστής χρημάτων, τελειώνετε σε σοβαρές οικονομικές δυσκολίες, προκαλεί ανησυχία. Τα προβλήματα χρημάτων θα μπορούσαν να σας βοηθήσουν να πάρετε δόλιες ενέργειες. Είναι μια κόκκινη σημαία που μπορεί να μην είστε σε θέση να διαχειριστείτε τα χρήματα άλλων ανθρώπων λόγω της κακής κρίσης που έχετε χρησιμοποιήσει για τη διαχείριση της δικής σας.
Σύστημα BrokerCheck
Ο μεσίτης-διανομέας σας μπορεί να μην θέλει να υποστεί την αμηχανία ενός από τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους του που είναι εισηγμένοι στο σύστημα BrokerCheck της Ρυθμιστικής Αρχής της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας με αποκλεισμό από την εγγραφή σας. Το ευρύ κοινό μπορεί να μεταβεί σε απευθείας σύνδεση και ερευνητικά χρηματιστήρια μέσω του συστήματος BrokerCheck στην ιστοσελίδα της Ρυθμιστικής Αρχής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας. Ένας διαμεσολαβητής μπορεί να αισθάνεται ότι η απασχόληση ενός συμβούλου με αποκλεισμό είναι κακή για την εικόνα της επιχείρησης.