Πίνακας περιεχομένων:
Λόγω του υψηλού κόστους συντήρησης, τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύσεων είναι παραδοσιακά μόνο για τις εταιρείες ή τα άτομα με μεγάλα περιουσιακά στοιχεία. Τα μικρά και μεσαία κεφάλαια ήταν σπάνια λόγω του κόστους διατήρησής τους. Ωστόσο, με την εμφάνιση των προμηθευτών επενδυτικών κεφαλαίων που στοχεύουν συγκεκριμένα σε μικρομεσαίες επιχειρήσεις, είναι πιθανό να δημιουργηθεί ένα ταμείο. Αυτό το άρθρο θα σας μεταφέρει στη δομή ενός ταμείου, στη διαχείριση, τις λειτουργίες και τη διακυβέρνησή του. Θα βοηθήσει επίσης με την κατάτμηση των πελατών και την οικοδόμηση σχέσεων με τους πελάτες.
Πώς να δημιουργήσετε ένα επενδυτικό ταμείο
Βήμα
Επιλέξτε μια δομή του αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι διαφορετικές δομές έχουν διαφορετικές νομικές και φορολογικές επιπτώσεις. Ορισμένα ταμεία δημιουργούνται ως εταιρείες που λειτουργούν, ενώ άλλες δημιουργούνται ως εμπιστεύματα. Συμβουλευτείτε τη φορολογική και νομική σας συμβουλή για την κατάλληλη στρατηγική στην τοπική σας δικαιοδοσία.
Βήμα
Αποφασίστε για την πηγή της διαχείρισης χρημάτων. Ορισμένες επιχειρήσεις λειτουργούν μόνο από εσωτερική διαχείριση, δηλαδή εξαρτώνται από τους δικούς τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων για τη διαχείριση χρημάτων. Άλλοι επιλέγουν να συμβουλεύονται τους εξωτερικούς διαχειριστές χρημάτων, ειδικά εκείνους σε εξειδικευμένους τομείς. Είναι επίσης δυνατή η διατήρηση ενός συνδυασμού εσωτερικών και εξωτερικών διαχειριστών κεφαλαίων.
Βήμα
Μίσθωση ενός ελεγκτή, νομικού συμβούλου και θεματοφύλακα. Ο θεματοφύλακας θα συντονίζει κυρίως τον λογιστή του ταμείου και τον λογιστή. Ο νομικός σύμβουλος θα πρέπει να ειδικεύεται στο δίκαιο των κινητών αξιών και ο ελεγκτής σας θα πρέπει να έχει εμπειρία στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων επενδύσεων. Οι έλεγχοι πρέπει να διεξάγονται σε τακτική βάση.
Βήμα
Προσαρμόστε την προσφορά κεφαλαίων στην πελατεία σας. Ενώ ένα ταμείο συνενώνεται παραδοσιακά, μπορείτε να δημιουργήσετε διαφορετικές τάξεις που ικανοποιούν τις συγκεκριμένες ανάγκες των πελατών σας με μικρές επενδύσεις και εκείνες με μεγάλες επενδύσεις. Διαχωρίστε τα δύο με τιμολόγηση.
Βήμα
Ο καλύτερος τρόπος για να κερδίσετε και να οικοδομήσετε σχέσεις με τους πελάτες είναι να διατηρήσετε τους δείκτες δαπανών διαχείρισης χαμηλοί. Το 2,5% είναι μέσος όρος. Ως νέο ταμείο μπορείτε να καυχηθείτε με αποδοτικότερες λειτουργίες και δέσμευση για μείωση του κόστους ιδιοκτησίας διατηρώντας τον δείκτη σας κάτω του μέσου όρου, τουλάχιστον έως ότου δημιουργήσετε το εμπορικό σήμα της επιχείρησής σας.