Πώς να μεταβιβάσετε την ιδιοκτησία των αποθεμάτων

Στο βιβλίο του του 1994 "Αποθέματα για τη μακρά πορεία", ο εμπειρογνώμονας επενδύσεων Jeremy Siegel κατέδειξε πόσο οι μακροπρόθεσμες αποδόσεις των επενδύσεων σε μετοχές συχνά υπερέχουν των αποδόσεων για άλλες επενδυτικές επιλογές, ενώ τοποθετούν τους επενδυτές σε χαμηλότερο κίνδυνο. Λαμβάνοντας υπόψη τα πλεονεκτήματα για την κατοχή μετοχών σε μεγάλες χρονικές περιόδους, τα αποθέματα ως δώρα, κληρονομιές και ως μέρος των κτημάτων είναι κοινά. Οι μετοχές αυτές μπορούν να λάβουν τη μορφή χαρτονομισμάτων, αλλά μπορείτε επίσης να μεταφέρετε ηλεκτρονικές μετοχές.

Η Φιλαδέλφεια διαθέτει το πρώτο αμερικανικό χρηματιστήριο, το οποίο ιδρύθηκε το 1790. credit: leungchopan / iStock / Getty Images

Επιλογές ιδιοκτησίας αποθεμάτων

Το απόθεμα που κατέχετε μπορεί να λάβει τρία έντυπα. Τα φυσικά πιστοποιητικά καταχωρούνται στο όνομά σας από τον εκδότη μετοχών και λαμβάνετε ένα έντυπο αντίγραφο που αντιπροσωπεύει την ιδιοκτησία σας. Οι άλλες δύο επιλογές χρησιμοποιούν τη φόρμα εγγραφής, η οποία σημαίνει ότι η εταιρεία δεν εκδίδει φυσικά πιστοποιητικά. Εάν κρατάτε μετοχές μέσω της καταχώρισης ονόματος δρόμου, το απόθεμα εκδίδεται στο όνομα του μεσίτη και κρατείται για λογαριασμό σας από τον μεσίτη. Με την άμεση εγγραφή, το απόθεμά σας καταχωρείται στον εκδότη ως καταχώριση βιβλίου. Ενδέχεται να μπορείτε να μεταφέρετε άμεσα καταχωρημένα αποθέματα μέσω του συστήματος άμεσης καταχώρισης (DRS).

Βασική μεταβίβαση της κυριότητας των μετοχών

Η μεταφορά των αποθεμάτων απαιτεί τις υπηρεσίες ενός πράκτορα μεταβιβάσεων που ενεργεί για τον εκδότη μετοχών. Ο πράκτορας μεταφοράς παρακολουθεί όλες τις πτυχές της ιδιοκτησίας αποθεμάτων. Συνήθως, οι πράκτορες μεταφοράς είναι τράπεζες ή εταιρείες εμπιστοσύνης, αλλά ορισμένες εταιρείες διατηρούν υπηρεσίες στο εσωτερικό τους. Όταν μεταφέρετε το απόθεμα, όλες οι λεπτομέρειες της συναλλαγής αποστέλλονται στον πράκτορα μεταφοράς. Αυτές οι πληροφορίες θα περιλαμβάνουν τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης του αποδέκτη της μεταφοράς και τον αριθμό των μετοχών που μεταφέρονται. Για τα πιστοποιητικά χαρτιού, το ίδιο το πιστοποιητικό πρέπει να υπογράφεται από όλους τους εγγεγραμμένους κατόχους, πιστοποιημένο από μια τράπεζα που συμμετέχει σε ένα αναγνωρισμένο πρόγραμμα εγγύησης υπογραφών μεσολαβητών και επιστρέφεται στον πράκτορα μεταβίβασης. Ο πράκτορας μεταφοράς μπορεί να ζητήσει πρόσθετα δικαιολογητικά.

Είδη εγγραφής στο χρηματιστήριο

Ο τρόπος με τον οποίο καταχωρείται ένα απόθεμα ενδέχεται να επηρεάσει τη μεταφορά του. Η κοινή εγγραφή με δικαιώματα επιζώντων (WROS) μεταβιβάζει την ιδιοκτησία στους επιζώντες εγγεγραμμένους ιδιοκτήτες όταν ένας ιδιοκτήτης πεθάνει. Με αυτό το είδος εγγραφών, μια σύζυγος θα αναλάμβανε την πλήρη κυριότητα των μετοχών που κατείχε από κοινού με τον σύζυγό της κατά το θάνατο του συζύγου. Εάν το ζευγάρι κρατούσε το απόθεμα ως μισθωτή σε κοινή εγγραφή, το μερίδιο του συζύγου θα περάσει στο κτήμα του για διανομή υπό τους όρους της θέλησής του. Κάτω από τη θεματοφυλακή, ένα πρόσωπο ενεργεί για λογαριασμό του μετόχου, όπως στην περίπτωση ενός ατόμου που ονομάζεται να εκπροσωπεί έναν ανώνυμο μέτοχο. Σε κάθε περίπτωση, κάποιος πρέπει να ενημερώσει τον μετασχηματιστή για τις αλλαγές.

Μετατροπή πιστοποιητικών σε ηλεκτρονικές μετοχές

Στη σημερινή αγορά, τα μερίδια χαρτιού παρουσιάζουν ορισμένα μειονεκτήματα. Μπορεί να είναι πιο δύσκολο να πωλούν τα μερίδια χαρτιού γρήγορα, και οι ιδιοκτήτες πρέπει να πληρώνουν τέλη για να αντικαταστήσουν τα χαμένα πιστοποιητικά. Η μετατροπή πιστοποιητικών χαρτιού σε ηλεκτρονικά στοιχεία είναι μια απλή διαδικασία και ο πράκτορας μεταφοράς θα σας βοηθήσει με τη μετατροπή. Μπορείτε συνήθως να επιλέξετε μεταξύ καταχώρησης ονόματος δρόμου και απευθείας εγγραφής, αν και δεν συμμετέχουν όλες οι εταιρείες στο DRS.